Kontoumsätze jede Nacht in CarsKeeper
Sie ruft einmal pro Nacht Saldo und Umsätze Ihres Geschäftskontos ab und zeigt sie in CarsKeeper in der Liste „Bankumsätze“: Buchungstag, Betrag, Beteiligter und Verwendungszweck. Zahlungseingänge sehen Sie dann dort, wo auch die offenen Rechnungen stehen.
| Was die Anbindung tut | Wie |
|---|---|
| Kontostand und Umsätze lesen | nur lesend, nach PSD2 |
| Umsätze aktualisieren | jede Nacht automatisch |
| Verwendungszweck und Beteiligten anzeigen | in der Liste „Bankumsätze“ |
| Zahlungen den Rechnungen zuordnen | centgenau oder als Vorschlag |
Die Anbindung liest Salden und Umsätze (Kontoinformation nach PSD2). Zahlungen lösen Sie weiter in Ihrem Online-Banking aus.
Sicherheit: Freigabe direkt bei Ihrer Bank
Der Zugriff läuft über einen lizenzierten Kontoinformationsdienst, in Deutschland finAPI. Sie geben ihn bei Ihrer Bank frei, mit App oder TAN wie im Online-Banking. CarsKeeper bekommt Ihre Bankzugangsdaten nie zu sehen und speichert nur die Freigabe.
Zustimmung regelmäßig erneuern
PSD2 erlaubt nur befristete Zustimmungen. Wie lange eine gilt, bestimmt Ihre Bank, meist rund 90 Tage. Sieben Tage vor Ablauf zeigt CarsKeeper einen Hinweis, damit der Abruf nicht unbemerkt stehen bleibt.
Verbindung trennen
Trennen widerruft die Zustimmung bei der Bank und beendet den Abruf. Die bisher geholten Umsätze bleiben als Kontoverlauf stehen. Wer auch die löschen will, wählt „Mit Daten löschen“.
Datenschutz bei Kontodaten
CarsKeeper nutzt sie nur für die Anzeige und die Zuordnung zu Ihren Rechnungen. Sie gehören wie alle Daten ausschließlich Ihrem Betrieb und werden zehn Jahre nach dem Ende des Buchungsjahres automatisch gelöscht. Der Kontoinformationsdienst steht als Unterauftragsverarbeiter im AV-Vertrag, den Ihr Admin vor dem ersten Verbinden signiert.
Die Anbindung ist freiwillig. Ohne sie vermerken Sie Zahlungseingänge an der Rechnung selbst, mit Zahlungsart und Datum.
Zahlungen automatisch den Rechnungen zuordnen
Nach dem nächtlichen Abruf vergleicht CarsKeeper die neuen Umsätze mit Ihren offenen Kundenrechnungen und gebuchten Eingangsrechnungen: Verwendungszweck, Betrag, Name des Zahlenden und Datum. Den GiroCode auf Ihren Rechnungen erkennt es als starken Hinweis.
- Automatisch zugeordnet wird nur, wenn der Betrag auf den Cent stimmt und der zweitbeste Kandidat deutlich dahinter liegt.
- Alles andere wird ein Vorschlag, den Sie annehmen oder ablehnen.
- Zahlt ein Kunde vier Rechnungen mit einer Überweisung, verteilen Sie den Umsatz auf alle vier.
- Einen Zahlenden, den Sie einmal zugeordnet haben, erkennt CarsKeeper beim nächsten Mal wieder.
Mit Ihrer Bestätigung gilt die Rechnung als bezahlt. Über eine Teilzahlung entscheiden immer Sie.
Die Bankanbindung in der Demo ansehen
In der Demo verbinden wir ein Testkonto und zeigen, wie Umsätze ankommen und Rechnungen zugeordnet werden.
30 Tage kostenlos, ohne Kreditkarte. Flex-Tarif monatlich kündbar.
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Stand: September 2026